Conciliación bancaria: cómo ahorrar tiempo y evitar errores

PUBLICADO EL
Apr 27, 2023
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La conciliación bancaria es un proceso esencial para cualquier empresa que tenga una cuenta bancaria. ¿Por qué? Porque permite asegurarse de que los registros contables de la empresa coincidan con los movimientos bancarios registrados en la cuenta bancaria.

Estamos hablando de aquello que permite identificar errores contables y bancarios, como errores de registro, transacciones duplicadas, pagos no autorizados, entre otros. Además, al comparar los registros contables con los movimientos bancarios, se pueden detectar transacciones no autorizadas o sospechosas, y así detectar fraudes y robos.

Conciliación bancaria automatizada

La automatización de la conciliación bancaria puede proporcionar una serie de beneficios a las empresas, como por ejemplo:

  • Ahorro de tiempo: Esto implica destinar menos tiempo y menos personal para este proceso, y por lo tanto aumentar su eficiencia. Una mejora que además trae beneficios económicos de forma indirecta, ya que los equipos financieros pueden dedicar más tiempo a otras tareas importantes de la empresa.

  • Reducción de errores: La automatización de la conciliación bancaria puede reducir significativamente la cantidad de errores en el proceso, lo que a su vez puede prevenir problemas financieros a largo plazo. Se evita así el factor “error humano” de los procesos manuales, para un resultado más exacto y exhaustivo de la conciliación bancaria.

  • Mayor precisión: Al automatizar los procesos, la conciliación es mucho más precisa que la conciliación manual, lo que implica una mayor certeza de que los registros financieros son verdaderos y están actualizados. Esto ayuda a evitar errores y garantizar la integridad de los estados financieros.

  • Mejora en la toma de decisiones: Al automatizar la conciliación bancaria, las empresas pueden obtener información financiera actualizada y precisa de manera más rápida y eficiente, lo que les permite tomar decisiones informadas de manera más oportuna. Además, es un proceso rentable. En un estudio realizado por la consultora McKinsey & Company, se determinó que las empresas que implementan un sistema de conciliación bancaria automatizada, obtienen, en solo el primer año, un ROI (retorno de la inversión) del 30 al 200%.

  • Mejorar la experiencia del cliente: Al automatizar la conciliación bancaria, es posible procesar los pagos de los clientes de manera más rápida y eficiente. Así, las empresas pueden verificar rápidamente si se ha recibido un pago en su página web o marketplace, y aplicarlo a la cuenta correspondiente del cliente, lo que puede reducir los tiempos de espera del mismo y mejorar su satisfacción y confianza en la empresa.

Cómo lo hacemos en Floid

Sabemos que la conciliación bancaria puede ser una tarea tediosa y difícil de llevar a cabo para las empresas. Por eso, ofrecemos una solución en nuestra plataforma de Open Finance que puede facilitar enormemente este proceso.

Floid permite obtener información actualizada y automática de los movimientos y transacciones de una cuenta bancaria empresarial, y así compararlos con los registros contables de la misma en sus softwares o sistemas de gestión financiera.

De esta forma, las empresas pueden ahorrar tiempo y esfuerzo en sus procesos de conciliación bancaria, lo que les permite centrarse en sus operaciones y escalar sus negocios.

Revisa nuestro caso de éxito con BST, donde nos cuentan cómo Floid les permite entregar soluciones de alto valor a sus clientes, al automatizar y optimizar sus procesos de contabilidad y finanzas.